立足金融为民 深化合规实践——中汇人寿泰安中支扎实推进《金融机构产品适当性管理办法》落地
发布时间：2026/2/3 浏览量：330次
为深入贯彻落实国家金融监督管理总局关于金融消费者权益保护的监管要求，切实将《金融机构产品适当性管理办法》（以下简称《办法》）的制度优势转化为治理效能，中汇人寿泰安中支秉持“金融为民”初心，2026年1月30日于《办法》正式实施前夕（2026年2月1日），组织召开全员专项工作会议，系统部署、精准发力，全面推进适当性管理体系优化升级，以实际行动筑牢客户权益保护“防火墙”，护航业务高质量发展。
本次会议开展适当性管理办法要点的解读培训，会议明确了由总经理室牵头的“适当性管理办法落地实施领导小组”，统筹客服、合规、渠道等多部门协同作战，明确各层级职责，确保责任到人、执行到位。
会议强调，全体人员必须牢固树立“以客户为中心”的消保理念，将适当性管理嵌入业务流程各个环节：
1.全面理解核心义务：深刻把握了解客户、了解产品、客户与产品匹配、风险提示等核心义务内涵，不得向客户销售超出其风险承受能力的产品。
2.严格落实过程管控：各渠道、各部门需对照《办法》要求，全面检视并优化现有销售流程、话术文本、告知材料及双录规范，确保业务开展全程合规。
此次培训不仅增强了全员对《金融机构产品适当性管理办法》的全面掌握和风险防范意识，也进一步筑牢了公司内部合规防线，中汇人寿泰安中支将以此次培训为基础，坚守“以人民为中心”的发展思想，以高度的责任感和扎实的工作举措，持续完善消费者权益保护长效机制，坚持依法合规经营，切实保护消费者合法权益，诚实守信依法合规，真正做到将合适的产品以适当的方式销售给适当的消费者，维护稳定的金融环境。
